Угрозы экономической безопасности Республики Марий Эл в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, на рынке купли-продажи недвижимого имущества

Обложка

Цитировать

Полный текст

Аннотация

Предметом исследования являются отношения, возникающие в процессе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов в экономике. Автором обоснована необходимость изменения действующего законодательства в части отнесения самозанятых лиц, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества к лицам, обязанным встать на учет в Росфинмониторинг и осуществлять обязательный контроль части сделок. В статье на основе разработанного автором алгоритма проведена проверка соблюдения риэлторами и агентствами недвижимости Республики Марий Эл законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Особое внимание уделено рекомендациям по совершенствованию механизма работы сервиса Домклик с риэлторами и агентствами недвижимости. Научная новизна исследования заключается в идентификации сделок купли-продажи недвижимого имущества через сервис Домклик, которые осуществляются агентствами недвижимости, не состоящими на учете в Росфинмониторинге и не осуществляющими за сделками обязательный контроль, а также определению доли сделок на первичном рынке, подпадающих под обязательный контроль на примере Республики Марий Эл. Полученные результаты содержат практические рекомендации по изменению действующего законодательства, развивают теоретические положения в части обеспечения экономической безопасности публично-правовых образований, а также обуславливают идентификацию одной из угроз экономической безопасности Республики Марий Эл: угрозу легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, на рынке купли-продажи недвижимого имущества.

Об авторах

Марина Сергеевна Шемякина

Поволжский государственный технологический университет

Email: sh.marina.s@gmail.com
ORCID iD: 0000-0003-3515-2680
доцент; кафедра бухгалтерского учета, налогов и экономической безопасности;

Список литературы

  1. Отчет о секторальной оценке рисков легализации преступных доходов и финансирования терроризма с использованием организаций и индивидуальных предпринимателей, оказывающих посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: http://www.fedsfm.ru (дата обращения 20.07.2023)
  2. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://наш.дом.рф (дата обращения 20.07.2023)
  3. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5df73b569a794767a424a954 (дата обращения 20.07.2023)
  4. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://www.rbc.ru/society/08/11/2019/5dc545929a7947ab8070d9e5 (дата обращения 20.07.2023)
  5. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://www.rbc.ru/society/28/07/2020/5f1ff87d9a7947b3a4f04ad1 (дата обращения 20.07.2023)
  6. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://www.rbc.ru/society/01/11/2019/5dbc113a9a7947cc5d311264 (дата обращения 20.07.2023)
  7. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://realty.rbc.ru/news/6411c3d39a7947147e6d659e (дата обращения 20.07.2023)
  8. Данчиков Е.А., Омельченко Е.Ю. Финансовый мониторинг как инструмент противодействия угрозам экономической безопасности при внедрении инновационных финансовых технологий // Право и цифровая экономика. 2019. № 4 (06). С. 5-9.
  9. Лещенко Ю.Г. Финансовый мониторинг как механизм обеспечения экономической безопасности Российской Федерации // Экономическая безопасность. 2019. Т. 2. № 4. С. 371-384.
  10. Прошунин М.М. Финансовый мониторинг как обязательное условие обеспечения финансовой безопасности государства // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки. 2016. № 3. С. 133-144.
  11. Кузнецова Е.И., Гамоненко С.С. Финансовый мониторинг как метод контроля в управлении экономической безопасностью // Вестник Московского университета МВД России. 2015. № 1. С. 185-189.
  12. Щелканов А.А., Форгунова А.Ю., Котина Т.А. Противодействие легализации отмывания доходов, полученных преступным путем как элемент экономической безопасности банка // Финансовая экономика. 2020. № 8. С. 121-125.
  13. Минаков А.В., Лапина С.Б. Финансовый мониторинг в системе обеспечения экономической безопасности государства // Вестник экономической безопасности. 2021. № 3. С. 276-281.
  14. Гамоненко С.С. Финансовый мониторинг в системе обеспечения экономической безопасности // Ученые записки Российской Академии предпринимательства. 2014. № 40. С. 131-135.
  15. Соблюдение российскими риэлторскими организациями антиотмывочного законодательства: теория и практика Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://transparency.org.ru/wp-content/themes/transparency-child/special/realestateaml/doc/aml_ru.pdf (дата обращения 20.07.2023)
  16. Электронный ресурс. Режим доступа.– URL: https://12.rosstat.gov.ru/ (дата обращения 20.07.2023)
  17. Mankhambo, A. M. Examining The Challenges Faced By Real Estate Agents In Implementing Anti-Corruption And Anti-Money Laundering Requirements. Электронный ресурс.–Режим доступа: URL: https://www.iaca.int/media/attachments/2023/06/06/macs-master-thesis-iaca-anita-moses-mankhambo--proofread---clean-12.03.2023_covers.pdf (дата обращения 20.07.2023)
  18. Teichmann F. M. J. Financial crimes in the real estate sector in Austria, Germany, Liechtenstein and Switzerland // Journal of Money Laundering Control. – 2023. – Т. 26. – №. 2. – С. 418-432.
  19. Zamudio I. Purchasing Real Estate Property in Colombia as a Money-laundering Tactic: Challenges in Developing Effective Regulations and Detection by Anti-money Laundering Organizations : дис. – Utica College, 2019.
  20. Kirechu P., Vittori J. The illicit allure of Dubai’s luxury property market // Dubai’s Role in Facilitating Corruption and Global Illicit Financial Flows, Carnegie Endowment for International Peace, Washington, DC. – 2020. – С. 59-66.
  21. Barone R. Home sweet home, how money laundering pollutes the real estate market: an agent based model // Journal of Economic Interaction and Coordination. – 2023. – С. 1-28.
  22. Yusoff Y. H. et al. Money Laundering: Factors Leading to Money Laundering in Gold Investment Company in Malaysia // Journal of Academic Research in Business and Social Sciences. – 2023. – Т. 13. – №. 5. – С. 1011-1019.
  23. Engel A. This one's a fixer upper: Anti-money laundering policies for Ontario's real estate sector. – 2023.
  24. Sharman J. C., Chaikin D. Corruption and anti‐money‐laundering systems: putting a luxury good to work // Governance. – 2009. – Т. 22. – №. 1. – С. 27-45.

Дополнительные файлы

Доп. файлы
Действие
1. JATS XML
Скачать

Согласие на обработку персональных данных

 

Используя сайт https://journals.rcsi.science, я (далее – «Пользователь» или «Субъект персональных данных») даю согласие на обработку персональных данных на этом сайте (текст Согласия) и на обработку персональных данных с помощью сервиса «Яндекс.Метрика» (текст Согласия).